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【保険見直し】FPってどんな人?相談で保険を選ぶならFPに聞く方がいい理由5選を解説!

執筆ライター 山井健吾

保険選びと聞くと保険を相談するために設けられた個々の保険屋さん行ったり、昔からの保険の営業マンの方に色々アドバイスしてもらったりなど、一般的に保険のことは保険屋さんに。というスタイルが一般的になっていました。
しかし、現在ではお金のプロであるFP(ファイナンシャルプランナー)に相談することで、保険屋さんに保険のことを聞くだけでなく、ファイナンシャルプランナーに保険相談をすると言うことで、自分にピッタリの保険探しをすると言う選択肢もあるのです。
そこで今回は、保険のことをFPに相談することのメリット・デメリットを紹介していきながら、あなたの今後の保険選びについて一緒に考えていきましょう。

第1章 FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人?

「適切な保険選びはファイナンシャルプランナーへ!」とはいうものの、そもそもFPってどんな人?という意見も多くあるかと思われます。
FPとは、お金に関する様々な疑問や悩みを解決する職業のこと。キャッチコピーは「暮らしとお金に関する悩みの解決」として日々保険のみならず、様々な金銭に関する人々の悩みを解決しています。

第2章 保険選びはFPへ!保険はFPに相談するべき5つの理由とは?

1.圧倒的な経済効果

FPにお金について相談すると他の保険会社と比べて圧倒的な経済効果を出すことができます。なぜなら、FPは金融商品を取り扱っている仕事ではないからです。FPはお金に関する悩みの問題を解決することが目的ですので金融商品を勧めて購買させるということはないため、無駄にお金を使うことはなく、効率的かつ経済的に保険を考えることができます。

2.商品に関係なくお金の相談ができる

一般的に保険相談のゴールは「自分にあった保険商品の購買」になりますが、先ほども申し上げた通り、FPは商品を売るのが目的ではありません。
そのため、お金や保険の悩みが解決できれば、保険商品を買う必要はもちろんお金がかかる心配がありません。相談に来られた方主体にお金の悩みについて考えていきますので、お客様主体の提案が可能になっています。

3.ライフステージで考えるから人生設計も考えることができる

FPはお金に関することについての提案はもちろんですが、お金に関することのスタンスを「暮らし」単位で数えています。そのためお金のことを中心に今後の暮らしのことを考えるプロでもあり、FPと相談することを選んだ多くの方々は人生設計を立てながらこれからのお金の使い方についても深く話すことができたという意見が多くありました。

4.どんな話でもいいからこそ話しやすい

FPはキャッチ通り「暮らしに関するお金の悩み」を解決することが使命です。そのため、保険の営業の方に話しにくいことでも気軽に相談することができ、保険以外の視点からも様々な回答をしてくれることもあります。
多くの方が実際にFPに相談しているのは性的な内容です。例えば不妊治療などにかかる費用や保険など、妊娠の際にかかるお金のことなどにもお気軽にご相談ください。

5.教えてくれることが多いから自分で管理ができるようになる

FPは時としてお金の管理に関しての教師にもなりえます。目的が保険の売却ではないため、お客様自身がこれからお金の管理と資産の管理ができるようになり、どのような形であれお金の悩みを解決できるようになる必要があります。
そんな時には気軽にご相談していただくことで、FPがお金の運用方法についてしっかりとしたアドバイスをすることが可能です。

FPに相談する際のデメリット

以上のようにお金のことをFPに相談するにはたくさんのメリットがありましたが、FPを頼りにするのにはデメリットも。
それは「頼りになるFPと出会うことが難しい」ということ。
FPには金融機関に所属しているFPと独立しているFPの二種類があります。どちらに相談しても問題はありませんが、金融機関に所属しているFPの方が、金融機関に問い合わせることができるため出会う難易度は下がります。
しかし、頼りになるFPと出会うにはどうすれば最善なのでしょうか?
そんな時は私たちにご相談ください!

第3章 経験豊富!FPに相談するなら今!

このサイトでは経験豊富なFPたちに無料でお金のことについて相談ができるシステムを構築しています。今回ご紹介してように保険などの金融商品を自分のものに合ったものにしたい方はぜひ一度お気軽にお問い合わせください。
私たちは保険商品ではなく、皆さん本位のお金のことについてアドバイスさせていただきます。

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