COLUMN

【体験談】FPに相談してよかった?実際に相談した5人に聞いてみた!次の日から変わったお金の管理とは?

FPに実際に相談された皆さまの体験談をご紹介!

FPは、生活に欠かせないお金(マネー)に関するお医者さん(ドクター)です。
金融や税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識を備えて、あなたと一緒にこれからの家計を考えてもらえる心強いパートナーです。
多くの利用者がその対応に満足し、再度相談したいという安心の声があがっています。

相談内容 ライフプランについて

相談者 埼玉県在住 30代既婚男性 共働きの妻と二人暮らし

現在、住宅購入を検討中なのですが、今後の人生でお金がいくらくらい必要になるかが気になっており、思い切ってFPに相談を申し込みました。
今まで、子どもがいないので曖昧になっていた夫婦間の生活費をしっかり把握できるように家計簿のつけ方をアドバイスいただきました。
住宅購入のタイミングや保険、貯蓄に対する考え方もわかりやすく教えていただき、「老後の生活までを見越して、今から生活の中でできる準備」をプランニングしていただきました。
今までは、これでいいのかという不安が常にありましたが、FPの的確なアドバイスによって解消されたことで、日々の暮らしが、より充実したものに変わりました。
今後も、子どもができた時などの人生の変化に合わせて、ライフプランを見直しがあればFPに相談していきたいと思います。

感想 FPに相談したことで将来に対する漠然とした不安がなくなった。

相談内容 住宅購入について

相談者 大阪府在住 40代女性専業主婦 会社員の夫と5歳と3歳の子どもの4人暮らし

現在、一戸建ての住宅を購入予定なのですが、いくらくらいの家を買えばいいかをFPに相談しました。
当初は、上の子どもが小学生に上がるタイミングで家を買おうかと考えていましたが、夫が60歳を超えた頃に、子どもの教育費や家の修繕費がかかってくる時期になることもあり、今の住まいに社宅を利用すれば安く住むことが可能で、資金的にも有利になるとアドバイスを受けました。今まで、社宅に住むという考えがなかったため、住宅購入に対する考えが180度変わりました。
現在住んでいる賃貸マンションは、出産前に夫の通勤が便利という理由で地価の高い場所に住んでいるので、地価の安い地域にある社宅へ引越して何年か過ごし、子どもの進学や老後の生活を考えた場所に、身の丈にあった家を買うことになりそうです。
いまは、具体的な金額を設定していただいた貯蓄額を目標にして、計画的に楽しく暮らしています。

感想 相談をきっかけに、住宅購入に対する考えが変わりました。

相談内容 家計と教育費について

相談者 大阪府在住 40代女性 会社員の夫と共働き小学生の子どもの3人暮らし

結婚後ずっと夫婦共働きで、出産後も親が近くにいたこともあって、すぐに仕事に復帰できました。家計については、若干の余裕もあったため、家計簿をつけたこともなく、このままで子どもを私立の中高一貫校に通わせることができるか心配がありました。
FPに相談したところ、我が家の収入や貯蓄額から具体的な数字を示していただけたことで、漠然とした不安は解消されました。
また、住宅ローンの繰り上げ返済や、年金についてもお話いただき、夫婦でとても有意義な勉強をさせていただきました。
FPにアドバイスを受けて、相談後に半年間家計簿をつけたことで、夫婦の買い物の傾向や無駄な支出部分がわかり、クレジットカードの利用方法なども見直したところ、大幅に支出が減りました。
FPに相談したことで、夫婦でお金の使い方を現実的に把握できるようになりました。夫婦ともに日頃の意識や行動が変化し、家計にもたいへん良い影響がありました。
これからも親の介護や子どもの進学など、生活の変化があればFPに相談したいと思います。

感想 FPに相談することで夫婦の日頃の行動や意識が変化しました。

相談内容 定年退職後の生活設計について

相談者 宮城県在住 60代男性会社員 専業主婦の妻と二人暮らし

現在は会社員で、2人の子どもはすでに成人して独立しています。
数年後には定年退職を迎えますが、退職後の生活設計についてFPに相談しました。
退職後の生活収支、健康保険、社会保険等について幅広くアドバイスをいただき、たいへん参考になりました。
また、高齢の両親も居り、その資産についても任意後見人制度や自筆遺言書作成上の留意点についてのアドバイスをいただきました。特に、第三者であるFPに相談し、説明いただいたことで、両親との話も円滑にすすめることが出来ました。
任意後見人制度など初めて知った制度もあり、今後、子どもたちに迷惑をかけないように、自分たちの資産管理もFPに相談していこうと思います。

感想 お金の話について幅広い分野で相談できるので、相談してみてよっかった。

相談内容 資産管理など幅広く相談

相談者 石川県在住 50代男性会社員 専業主婦の妻と両親の4人暮らし

現在、早期退職を考えており、退職後の資金繰りや資金管理を中心に、両親からの不動産関連まで幅広くFPに相談しました。
現在保有する資産の半分以上が外貨建てで、その運用と円転換との均衡のとり方などの助言もいただきました。
老後の生活を海外で暮らすことも視野にいれており、日本で暮らす場合との目安となる為替レートの決め方や、リスクヘッジなどについて幅広く資産管理の考え方も教えていただきました。そのような中で生活拠点をどこにすればいいかなど、お金についての価値観や、人生の目的など、さらに今後の人生設計のプランが奥深く豊かなものになりました。
今まで、自分なりにお金についての処し方を決めているつもりでいましたが、インターネットなどで情報が錯そうしていて、漠然とした不安を抱き始めていました。
事前に依頼されていた収支や資産残高などの資料をあらためて作成し、相談したい内容を書き出していく作業の中でも、改めて自分のお金に対する考え方や運用方法も整理することができました。漠然とした不安をきちんとした問題点に置き換えることで、対処法も明確になりました。
今後はアドバイスいただいたように、キャッシュフロー表を作成して、毎年見直しながら相談していこうと思います。

感想 改めて自分のお金に対する考え方を整理するきっかけになった。

FPはお家のマネーのドクターです!不安があれば早めに相談しましょう

FPはお金に関する専門家です。さまざまな資格や知識を持ち、あなたの家計にあった生活プランや金融商品を提案してもらえます。
上記の体験談にもあるように、子育て世代から老後の生活プランまで、その時々に合わせた内容を親身になって相談にのってもらえます。
自分の将来に不安を感じたり、ライフプランを見直したいと思ったら、早めに無料相談からはじめてみましょう。きっと満足できる答えが見つかります。

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