奥さまが妊娠中の30代のご夫婦
◯県民共済のみの加入で不安があったから(県民共済 保険料2,000円/月)
◯また、出産前に入れる保険があると聞き、子育てで忙しくなる前に子供のこと・老後のことなどお金の見通しをしっかり考えたかったから
ご夫婦は、奥さまが専業主婦という生活を希望されており、旦那さまに万が一のことがあった場合について特に心配をされていました。また、旦那さまとしてもご家族には不自由な思いをさせたくないとのことで、奥さまのご希望以上に保障の大きい保険にしたいとの意向がありました。
県民共済は残したまま、カバーしきれない点については複数商品を提案し検討していただいた。毎回ご夫婦そろってお話ができ、それぞれの意向をしっかりと話し合われており提案内容にもご納得いただけた。結果的に、ご夫婦の医療保険・ガン保険、収入保障、学資保険代わりの貯蓄型終身保険を購入されました。
依頼者さまのコメント
「もしかしたら押し売りされるのでは…」という不安が当初はありましたが、そんな素振りもなく、気軽に何でもお話できるFPの方で安心しました。素人の私たちにも、相談のたびにわかりやすく説明をしていただけたことは良かったですね。複数商品を提案された際に、細かい保障内容の違いなどについてしっかり説明いただいたことは、商品を検討する際にとても助かりました。