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実話【40代/男性・既婚・子有り(2)】FPに相談、高還付の学資保険で貯蓄…

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回答者プロフィール

家族構成 : 男性・結婚している(子供あり)
お子さまの人数 : 2
子供の年代(複数) : 10代・20代
回答者の年代 : 40代
回答者の配偶者(妻や夫)の年代 : 40代
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Q1.現在加入されている保険会社と商品に決めた理由を教えてください

自身の死亡や重大疾病、住宅ローンの返済などに備えるため
家族のため(もしものときの生活資金を確保するなど)
いざというときに備えるため(けがや病気で働けなくなるなど)
○資産運用のため
○人からすすめられたため(職場・親・保険外交員)
○そのほか:なし
=選択、○=未選択)

Q2.保険に入っていてよかった!具体的なエピソードを教えてください

もともとは、知り合いからファイナンシャルプランナーを紹介されてライフプラン、マネープランを見直しところかスタートしました。そして、毎月支払える保険の上限金額が決まり、見積ってもらった上で加入。わたしはもちろん、家内も加入しました。その中に癌保険がありました。日本人の2人に1人が罹患するということで加入したのです。すると翌年、家内が肺がんと診断され、保険がかなりの金額おりました。長い戦いになることを考えてもかなり助かりました。

Q3.過去保険を見直されたことがある方は、その理由を教えてください

加入していた学資保険を外貨建ての貯蓄型の保険にきりかえた。利率を重視したから。

Q4.誰に相談したか教えてください。(複数選択可)

お金の専門家(ファイナンシャルプランナーなど)
○保険外交員
○友人や知人
○そのほか:なし
=選択、○=未選択)

Q5.保険会社や商品を変更された方は、その理由について詳しく教えてください。(自由記述)

学費についてはある程度めどがついていたので、学資保険についてはより貯蓄に近づけようとファイナンシャルプランナーから提案をされて切り替えました。もちろん、リスクはより少ないという前提に立っての切り替えです。外貨だと積み立て年数が長ければ、より還付額もあがり、非常にプラス幅も上がるシミュレーションがあり、これが魅力だった。保険の要素より、子供の将来の貯蓄代わりに良いのではと考えて契約した契約内容です。

Q6-1.保険を見直してよかったと思いますか?

よかった
○どちらでもない
○よくなかった
=選択、○=未選択)

Q6-2.保険を見直してよかったと思いますか?(自由記述)

まず、我が家の収入や、家族構成、さらには支出のバランスから適当な保険内容かどうか見極めたかった。それをファイナンシャルプランナーが納得いくまでシミュレーションしてくれたので疑問なく保険の見直しができた。実際に家内の癌保険しかり。この見直しがなければ、保証もままならなかったかもしれません。また、子供達が成人するとともに新たに見直しをきちんとしていきたいと考えています。数年に一度は修正をかけたいと思います。 点線

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